Qu’entend-on précisément par benefit statement ou fiche de pension ?
Dans le benefit statement ou la fiche de pension, nous expliquons en détail comment se présente l’assurance de groupe de vos travailleurs.
Benefit statement ou fiche de pension ? Regardez votre numéro de contrat.
Les trois premiers chiffres de votre numéro de contrat vous indiquent le type de document que nous remettrons à votre travailleur. Le contenu de ces deux documents est quasi identique. Seule la forme diffère.
- 530 : Votre travailleur reçoit un benefit statement.
En voici un exemple. - 520 : Votre travailleur reçoit une fiche de pension.
En voici un exemple.
Cet exemple reprend chaque fois des informations complémentaires. Pour les lire, déplacez votre curseur sur le texte apparaissant sur fond coloré.
Que retrouvez-vous dans un benefit statement ou une fiche de pension ?
Ces deux documents expliquent en détail comment se présente la pension complémentaire de vos travailleurs. Ils se concentrent sur le financement, les garanties assurées ainsi que les différents engagements. Par ailleurs, vous pouvez voir par garantie quelles données doivent obligatoirement être communiquées selon la LPC (réserves acquises, prestations acquises et réserves acquises de l'année précédente).
C’est précisément parce que ces documents contiennent une mine d’informations sur l’assurance de groupe qu’il n’est pas toujours évident de s’y retrouver.
Pour les travailleurs qui reçoivent un benefit statement, nous donnons toujours des informations supplémentaires :
- via la lettre récapitulative : Cette lettre reprend l’essentiel du benefit statement. Le travailleur y apprend combien vous payez (contributions patronales) et combien il paie (contributions personnelles) ainsi que les garanties qu’il reçoit en échange.
En voici un exemple. - via le commentaire : Lors du premier benefit statement, votre travailleur reçoit un lexique explicatif très pratique qui permet d’analyser les différentes rubriques dans les moindres détails.
En voici un exemple.
Afin d’aider vos travailleurs à comprendre les informations, nous avons réalisé un petit film.
Après avoir visionné le film, le travailleur trouve une réponse aux questions suivantes :
- Combien a été épargné ?
- Combien puis-je obtenir lors de ma pension ?
- Que se passe-t-il si je décède avant ma retraite ?
- Que faire si je change d’employeur ?
- Que signifie la garantie incapacité de travail ?
> Visionnez le film (pour les assurances de groupe avec la garantie incapacité de travail)
> Visionnez le film (pour les assurances de groupe sans la garantie incapacité de travail)
Grâce au lien ci-dessous, vous pouvez visionner les films et les diffuser sur différents réseaux sociaux. Vous pouvez également utiliser ce lien pour mettre ces films sur votre propre site à la disposition de vos collaborateurs. Ils auront ainsi l’information sous la main lorsqu’ils recevront leur benefit statement.
Quand votre travailleur reçoit-il un benefit statement ou une fiche de pension ?
Ce document est établi en cas d’entrée en service, annuellement à la date d’adaptation et en cas de départ.
Vos travailleurs ne reçoivent donc pas de benefit statement lors de chaque modification. Lorsque des modifications ont un impact sur la prime, vous pouvez en suivre le traitement via le décompte de primes. Ce décompte est effectué chaque mois et pas après chaque modification. L'émission du benefit statement n'a donc pas lieu en même temps que le décompte de primes. Vous conservez néanmoins un aperçu via le bordereau de prime sur lequel il est clairement indiqué quelle est l'origine de la modification (OM) ayant entraîné une nouvelle prime. Vous voyez donc par la même occasion que la modification demandée a été effectuée. Pour en savoir plus, consultez la rubrique documents financiers.
