Wat is een benefit statement of een pensioenfiche precies?

In het benefit statement of de pensioenfiche vertellen we in detail hoe het met de groepsverzekering van uw werknemers gesteld is.

Benefit statement of pensioenfiche? Kijk naar uw contractnummer.

De eerste drie cijfers van uw contractnummer vertellen u welk type document uw werknemer van ons krijgt. Beide documenten verschillen inhoudelijk nauwelijks van elkaar. Alleen de vorm wijkt af.

• 530: Uw werknemer krijgt een benefit statement.
  Bekijk een voorbeeld.
• 520: Uw werknemer krijgt een pensioenfiche.
  Bekijk een voorbeeld.

In het voorbeeld krijgt u telkens wat extra uitleg. Ga hiervoor met uw cursor op de lichtgekleurde tekst staan.

Wat vindt u in het benefit statement of de pensioenfiche?

Beide documenten vertellen heel gedetailleerd hoe het aanvullend pensioen van uw werknemers eraan toe is. Er wordt uitgebreid ingezoomd op de financiering, de verzekerde waarborgen en de verschillende toezeggingen. Daarnaast ziet u per waarborg welke gegevens volgens de WAP verplicht moeten worden meegedeeld (verworven reserves, verworven prestaties en verworven reserves van het jaar voordien). Precies omdat we in dat document zoveel informatie over de groepsverzekering meegeven, is het niet altijd even transparant.

Voor werknemers die een benefit statement ontvangen, geven we steeds wat extra informatie:

• via de samenvattingsbrief: Deze brief vat de essentie van het benefit statement samen. De werknemer leest er hoeveel u betaalt (werkgeversbijdragen) en hoeveel hijzelf betaalt (persoonlijke bijdragen) én welke waarborgen uw werknemer daarvoor in ruil krijgt.
  Bekijk een voorbeeld.
• via de toelichting: Bij het eerste benefit statement krijgt uw werknemer een handige verklarende woordenlijst. Dat maakt het gemakkelijk om alle onderdelen haarfijn te analyseren.
  Bekijk een voorbeeld.

Wanneer krijgt uw werknemer een benefit statement of pensioenfiche?

Dit document wordt opgemaakt bij indiensttreding, jaarlijks op de aanpassingsdatum en bij uitdiensttreding.

Uw werknemers ontvangen geen benefit statement bij iedere wijziging. Wanneer wijzigingen een impact hebben op de premie, kunt u de verwerking hiervan opvolgen via de premieafrekening. Deze afrekening gebeurt niet na elke wijziging maar maandelijks. De uitgifte van het benefit statement gebeurt dus niet gelijktijdig met de premieafrekening. Toch behoudt u het overzicht via het premieborderel waarin duidelijk wordt aangegeven wat de reden van wijziging (RW) was die aan de basis lag van de nieuwe premie. Zo ziet u tegelijkertijd dat de gevraagde wijziging werd doorgevoerd. U leest er meer over bij financiële documenten.